盗刷团伙当服务员窃取银行卡信息 连夜刷走254万

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科技传媒网 扬子晚报 2016-10-11 15:57

(原标题:盗刷团伙派人卧底饭店当服务员,南京一市民5分钟卡上少了254万)银行卡就在自己身上,却在短短5分钟内,被人盗刷254万余元。最近,南京一位市民遭遇午

  (原标题:盗刷团伙派人卧底饭店当服务员,南京一市民5分钟卡上少了254万)

  银行卡就在自己身上,却在短短5分钟内,被人盗刷254万余元。最近,南京一位市民遭遇午夜惊魂,接到报警后,南京警方迅速组成专案组展开调查。一个月后,成功摧毁一个盗刷银行卡的犯罪团伙,抓获主要犯罪嫌疑人12名。

  扬子晚报记者了解到,该团伙专门安排人到南京应聘当餐厅服务员,伺机盗取消费者的银行卡信息,复制卡片进行盗刷。警方提醒,近期南京已经发生多起此类案件,大家外出刷卡消费时,切勿让银行卡离开自己视线。

  午夜惊魂

  卡还在身上254万元被盗刷

  回想起8月26日午夜的经历,南京市民季某至今仍觉恐怖。当晚,他的手机连续接到4条银行发来的短信,提示其卡上分4笔消费了254万余元,分别是99万元、99万元、49万元和7.4万元。而此时,他的银行卡就在他身上。

  很快,南京大光路派出所便接到了季某的报警。“卡就在我身上,怎么会发生消费呢?”季某在报警的同时,也通知了银行。

  接到报警后,南京市公安局第一时间抽调相关警种精干力量,和秦淮公安分局组成专案组展开调查。为了帮助受害人挽回损失,警方立即联系银行进行紧急止付,并追踪资金去向。

  “嫌疑人十分狡猾,专门选择凌晨盗刷,此时银行不在上班时间,给紧急止付带来困难。”专案组民警告诉扬子晚报记者,在银行的协助下,警方逐步摸清了盗刷资金的流向。嫌疑人通过两台POS机对季某的银行卡进行盗刷,一台在山东青岛,一台在江苏徐州,而且两台POS机分属两家不同的银行。钱款在进入和POS绑定的银行卡后,短时间内又被转入多张银行卡内,之后,这些钱被人在广州通过ATM机取现。

  “犯罪团伙连夜取钱,一直忙到早上6点,几乎将254万余元全部取空。”民警介绍,警方和嫌疑人抢时间,最终紧急止付了10万元。

  专案组分析,犯罪团伙应该是通过某种方式获取了季某银行卡的信息,然后制作两张复制卡,通过POS机刷卡套现。据此,专案组围绕银行卡信息盗取、POS机转账、ATM机取现等几个关键环节,兵分四路,展开调查。

  警方追查

  A.有人专门办理POS机卖给盗刷团伙

  “我们分别派出两路民警到徐州、青岛对POS机进行调查,第三路民警赶往广州对取款人进行追查,最后一路则留在南京,调查季某的银行卡信息是如何泄露的。”办案民警称,追查POS机的民警很快便获取了办理POS机的人的身份信息。

  经查,青岛那台POS机的办理者是一家小店的女店主,对于POS机用于作案一事,她完全不知情。“其实她也是个受害者,她本想通过网络办理一张大额信用卡,但对方表示,要先办理一个POS机。”办案民警介绍,这位女店主信以为真,用自己的身份信息办理POS机后寄出,但之后对方根本没有帮其办理大额信用卡。

  而徐州那台POS机的办理者,则完全是为了从中牟利。民警介绍,两名嫌疑人专门开办虚假的商铺,然后办理POS机卖钱。他们将POS机卖给盗刷团伙,从中获取数千元的好处费。这两人也成为这起盗刷案件中最先落网的两名嫌疑人。

  B.嫌疑人应聘服务员伺机窃取银行卡信息

  在南京,专案组将季某被盗刷银行卡近几个月的流水全部打出,寻找其中的可疑之处。

  “今年6月,玄武警方曾抓获广东电白籍人员,在餐厅应聘服务员,伺机窃取消费者银行卡信息。”办案民警介绍,据此专案组分析,季某的银行卡信息泄露,很可能也是这一途径。

  果然,经过对上百笔刷卡记录的比对,警方发现其中有一笔是在新街口某餐厅消费的。而对该餐厅进行排查后得知,季某消费那段时间,餐厅有两名女服务员干了一个星期便突然消失,连工钱都没要。通过对这两人的追踪,警方最终确认她们的真实身份是电白籍女子许某和王某。离开南京后,她们便去了广州,和被盗刷款项的取款地重合。

  C.将宾馆当做微型银行疯狂刷卡转账

  与此同时,赶赴广州的专案组民警在当地警方协助下,通过调看大量监控,终于勾勒出了季某银行卡被盗刷当晚,犯罪团伙的疯狂一夜。

  “根据我们的调查,案发当晚,团伙头目许某某纠集了10多人进行盗刷、取款。”办案民警介绍,在广州某宾馆,许某某开了两个房间,每个房间3个人,一人负责刷卡,一人负责转账,另一人则负责监督。同时,在宾馆大堂,还安排了人望风。

  在宾馆外,则是一个约8人的取款团伙。他们奔走在广州大街小巷的ATM机间,将分散到各个银行卡上的偷来的钱取出。

  “一直到早上6点,许某某等人才忙完。之后,他们找了一个餐厅,现场分赃。”办案民警介绍,至此,警方基本摸清了该团伙的人员构成。广东电白人许某某指挥许某、王某外出应聘服务员窃取信息,他则负责制作复制卡。东北人杨某、湖南人刘某为许某某提供POS机,广州人梁某、河南人王某某则是中介,帮许某某寻找POS机和取款人,另外还有许某某的数名马仔。

  D.准备再次作案时被警方一网打尽

  明确相关嫌疑人后,专案组通过布控,等待最佳的收网时机。“嫌疑人十分狡猾,经常奔走于各个城市之间,行踪飘忽。”办案民警介绍,办案期间,民警曾追踪许某某到过河北、湖南等地。 9月23日晚6点左右,专案组确认主犯许某某回到广州,于是快速出击,将许某某、刘某和梁某抓获。经审查,三人凑到一起,正是准备再次作案。

  之后,经过一夜守候,专案组在茂名市将窃取银行卡信息的许某等3人抓获。与此同时,警方根据线索发现,许某某的一个马仔杨某某流窜到了上海,当即协调上海警方实施抓捕。

  9月27日夜,抓捕民警从黑龙江绥化等地一路追踪,成功在长春抓获东北人杨某,并获悉其同伙王某某和马某藏匿于湖南长沙。专案组立即组织力量赶赴长沙,将两人抓捕归案。至此,此案12名主要犯罪嫌疑人悉数到案。警方现场还查获笔记本电脑、POS机、复制卡设备、银行卡等作案工具,以及现金30多万元。

  作案揭秘

  手机偷拍密码 几秒钟复制一张卡

  经审查,许某某交代了自己的作案经过,并向警方展示了相应的复制卡设备。其盗刷银行卡的设备是一个黑色的读卡器,只有半个巴掌大,上面有刷卡的卡槽,还有一个USB接口。当嫌疑人拿到受害人的银行卡后,会快速在读卡器上进行刷卡,只要一两下,几秒钟,银行卡信息便存储到了读卡器上。之后,他们将信息通过USB接口连接电脑输出。

  “而银行卡密码,他们则是偷看来的。”办案民警介绍,有时嫌疑人还会用手机偷偷拍摄受害人输入密码的过程,然后通过视频识别密码。复制卡设备也相当简单,只要将银行卡信息输入电脑,通过相应软件写入空白银行卡就可以了。许某某交代,这一整套复制银行卡的设备,成本只要几千元。

  其实,早在今年8月中旬他就成功复制了季某的银行卡。8月20日,他先到ATM机上试卡,这才发现季某卡上有这么多钱。因为数额巨大,许某某一时也“消化”不了,于是便花了几天筹谋取款。为此,他通过梁某、王某找到了可以提供大额POS机的杨某和刘某,并联系了专门的取款人员。当然,参与的人越多,其分出去的钱也越多。据交代,根据分工不同,梁某、王某、杨某和刘某等人分得数万元到数十万元不等。最终,许某某留在手里的大概在100万元左右。

  目前,12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗罪,已被警方依法刑事拘留,此案仍在进一步调查之中。

  再次提醒

  刷卡消费时别把银行卡给别人

  针对此类作案手段,警方提醒广大市民,一定要提高警惕。警方介绍,近期南京已经发生多起此类案件。同样是在8月份,南京玄武区也发生多起银行卡遭人复制被盗刷的案件,嫌疑人同样来自广东电白。玄武警方经过一个多月工作,已经抓获多名嫌疑人。

  警方提醒,目前复制卡一般针对磁条卡,市民可将手上的磁条银行卡更换成芯片卡,提高安全级别。同时,外出刷卡消费时,尽量不要将银行卡交给服务员去刷卡,这样很容易让不法分子钻了空子。如果将卡交给他人在POS上操作,一定要让一切刷卡动作在自己视线范围内进行,以免不法分子做手脚。

原文链接:http://www.itmsc.cn/archives/view-126422-1.html
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(责任编辑:夏喧)

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