主页 > 市场 > 金融 > 正文

互联网外汇理财三大风险:高杠杆 涉传销 资质不明

点评

科技传媒网 北京商报 2017-11-15 07:15

鱼龙混杂的外汇理财市场有望迎来新一轮监管。日前,中国互联网金融协会(以下简称“协会”)发布风险提示称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均属于非

  鱼龙混杂的外汇理财市场有望迎来新一轮监管。日前,中国互联网金融协会(以下简称“协会”)发布风险提示称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均属于非法设立。商报科技新闻记者通过调查发现,多数互联网外汇理财平台资质不明、承诺高收益、杠杆超高甚至涉嫌传销等乱象不断。在专家看来,投资者应选择在国内正规的金融市场进行交易,防止被骗。

  数百倍杠杆放大交易风险

  商报科技新闻记者注意到,互联网上打着“涨跌都赚钱、有老师指导、24小时T+0交易”等旗号推荐投资者进行外汇交易的宣传随处可见,有不少投资者参与后损失巨大。协会明确,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。

  据了解,部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。并且,外汇交易平台的杠杆高达数百倍,风险隐患极大。分析人士表示,这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

  国家互联网金融安全技术专家委员会近期发布的《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》(以下简称《公告》)指出,外汇理财平台JJPTR穷至富计划,承诺每个月获得投资额20%的利润,另一家外汇理财平台瑞威richway,承诺“月盈利30%,每10天自动提现,不用手动申请,本金随时可以提取,7个工作日之后到账”。

  商报科技新闻记者登录多家外汇理财平台发现,多家外汇平台杠杆倍率都超过400倍,另外一家OCTO平台就可达500倍,该平台称因为此情况,OCTO的保证金要求在目前看来属于最灵活多变的要求。

  资深金融分析师肖磊表示,目前监管警惕的应该是外汇保证金交易,这种在内地很多,杠杆较大,用户资金安全得不到保障。

  北京寻真律师事务所律师王德怡介绍,网络上的外汇电子盘交易在我国由来已久,自改革开放以来一直存在,是一个十分庞大的交易市场。而投资者的开户和交易通常在网络上进行,很少有书面协议。这些电子盘的庄家有的显示在中国香港、英国等境外地区,在国内有代理机构,其实背后操控人“假外国人”居多。

  “目前的交易电子盘有内盘和外盘两种形式,交易标的为人民币兑某种外币的汇率,而汇率在实时波动,会体现行情K线;交易为保证金交易,目前市面上的外汇电子盘交易最高的倍数可能达到500倍杠杆,风险极大。另外,交易资金通过第三方支付平台或私人账号进出,无任何资金存管、托管、监管。”王德怡进一步表示。

  发展线下模式涉嫌传销

  除了杠杆交易外,商报科技新闻记者了解到,部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,分析人士表示,这种模式涉嫌传销。

  如《公告》指出,外汇平台沃尔克声称是一家百年历史的英国金融公司,受FCA监管,保证客户本金安全,投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红,同时投资者可以通过发展下线获得提成,一般可以获得10层下线一定比例的分红。

  一位外汇分析人士表示,这类公司第一批入金的人条件优厚,基本上这些人发展起来都能赚到钱,而后来的人则要加码入金,比如1000美元、5000美元、1万美元这样。之后公司会以投资名额有限、让利期到了等借口推脱,最终连本金都拿不回来。

  “目前还有一些是打着外汇理财的名义进行非法集资,这个危害比较大的,如果再潜入到线下做推广,可能会造成很多大爷大妈参与。”肖磊表示,互联网外汇理财目前本身是非常敏感的,这方面并没有放开,即便是具备外汇兑换牌照的金融公司,也很难开展相关理财业务,而目前外汇相关的理财基本上都是银行和专门的基金做。

  监管不明资质难核验

  此外,由于国内对于互联网外汇理财并没有明确的监管,只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。投资者要选择好平台,需要确认平台的资质和安全性,测试交易平台稳定性,比对交易成本。

  据了解,目前国际上比较严格的监管仅有英国金融行为监管局 (FCA)、美国全国期货协会(NFA)、澳大利亚证券投资委员会 (ASIC)。

  为了获取投资人信任,部分外汇理财平台声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权,实则为虚假宣传。商报科技新闻记者注意到一家名为亿鼎国际集团的平台并了解到,该平台号称受英国FCA监管,外汇灵活杠杆可达400倍,通过调查发现,FCA对此平台并无监管。另外,上文中提到的一家名为OCTO的平台,该平台也号称受英国FCA监管,商报科技新闻记者经查询获悉,FCA对该公司提供的监管号确实有授权,但网址并不一致,且FCA没有批准零售外汇业务。与其类似,一家名为ARDEN的外汇理财平台官网称受FCA监管,但其提供的监管号并无法查询到。

  上述外汇分析人士指出,目前,国内没有开放外汇交易,监管相对滞后,所以要想炒外汇,只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。不要相信类似受新西兰、英属维尔京群岛、印尼、柬埔寨、塞浦路斯、开曼群岛等国监管的外汇平台,这些国家虽然存在对外汇保证金交易的监管,但监管程度相比于美国、英国等来说要弱很多,监管形同虚设,资金安全可能会没有保证。

  中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英指出,对于投资者来说,要参与我国规范的金融市场的交易,一定要去国家许可的交易所和银行开通的金融业务交易。王红英指出,目前包括期货、证券、贵金属交易所全国只有8家。也就是4家期货交易所、3家证券交易所、1家黄金现货交易所。另外,现在各个银行也都开通了外汇、期货、期权等投资的渠道,例如纸黄金就是一种,另外像一些大的银行,比如说工商银行也开通了一些大宗商品的买卖。

  肖磊提醒,外汇方面的理财要慎重。他指出,人民币汇率本身目前比较稳定,而且利率较高,外币利率水平很低,如果汇率没有波动的话,回报可能比单纯持有人民币还低,而且有很多换汇方面的风险,一旦把资金打入境外的理财账户,出现问题就很难在国内解决,非常麻烦,建议还是要从正规的渠道参与外汇投资。

  商报科技新闻记者 刘双霞 张弛/文 贾丛丛/漫画

本文链接:http://www.itmsc.cn/archives/view-200639-1.html
科技传媒网—致力于推动创新科技发展,专注科技新闻传播的新媒体平台。更多精彩内容请关注微信公众号:gdkjcm

(责任编辑:夏喧)

1.科技传媒网的原创文章,请转载时务必注明文章作者和"来源:科技传媒网",不尊重原创的行为,科技传媒网都将保留追究责任权益;

2.科技传媒网遵循行业规范,任何转载的稿件都会明确标注作者和来源,对于未注明原作品不得转载的稿件,我方不承担相关责任;

3.科技传媒网倡导尊重与保护知识产权。如发现本站文章存在版权问题,烦请提供版权疑问、身份证明、版权证明、联系方式等发邮件至pepsl@126.com,我们将及时沟通与处理。

4.关于科技传媒网的所有法律事宜,均由本网特聘法律顾问王定忠律师协助处理。

阅读延展
更多科技新闻 相关智库科技新闻阅读
科技传媒网科技要闻

转换发展思路 陵水探索打造“蓝色经济”新样本

转换发展思路 陵水探索打造“蓝色经济”新样本---

科技传媒网创客必读科技新闻

聚焦协作与融合 Polycom闪耀微软技术暨生态大会

聚焦协作与融合 Polycom闪耀微软技术暨生态大会

科技传媒网每日精选阅读

传互金专项整治办发文:立即暂停批设互联网小贷牌照

互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》

科技传媒网科技专题
中茶普洱新品首发品鉴会东莞站-科技传媒网
关于科技传媒网

科技传媒网(www.itmsc.cn),由广东省创新科技传媒服务中心主办,以社会需求为导向,搜集关于科技最新最全的时事动态。

微信
微博
RSS